识别使用加密货币洗钱方式

Yori • 2023年5月22日 pm12:31 • 加密货币 • 阅读 301

通过加密货币洗钱已成为全球金融领域的一个紧迫问题。加密货币具有匿名性和无国界交易的固有特征，为寻求使非法资金合法化并隐瞒其来源的个人创造了新的机会。本简介简要概述了该问题，探讨了加密货币使其对洗钱具有吸引力的独特特征，以及监管机构和执法机构在打击这一日益严重的威胁时所面临的挑战。

通过加密货币洗钱

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非法地址在 2022 年发送了价值近 238 亿美元的加密货币，比 2021 年增长了 68.0%。通常情况下，主流中心化交易所是非法加密货币的最大接收者。值得注意的是，不仅因为这些加密货币交易所通常采取合规措施来报告这种可疑活动并对相关用户采取行动，还因为这些交易所是法定出口，非法加密货币可以在那里转换成现金。

洗钱的加密货币有多好？

加密货币尽管是金融界相对较新的新成员，但已被广泛用于许多洗钱活动。但这并不意味着任何有组织的犯罪都将使用数字代币作为他们的首选。由于多种因素，加密货币对洗钱没有吸引力：

大多数都有分布式账本，这意味着互联网上的任何人都可以验证代币区块链上的每笔交易。
在比特币或以太坊的区块链上很容易发现大额交易。
可以追踪与可疑交易相关的钱包。
在不通知中央机构的情况下将加密货币转换为法定货币也具有挑战性。大多数CEX都有严格的KYC和AML规则，客户需要通过这些规则才能使用他们的交易平台。
它们的价格波动，因为持有加密货币时间过长可能会导致大量购买力损失。

使用加密货币洗钱的常见方式

尽管存在所有这些缺点，一些个人和组织仍然选择使用加密货币进行洗钱。这些做法经常集中在隐私币或加密货币混合器上，也包括NFT和玩赚钱游戏，这为洗钱开辟了更大的道路。

1.隐私币

被称为“隐私币”的加密货币具有增加隐私和减少可追溯性的功能。在数字生态系统中，它们的功能类似于传统现金。隐私硬币使用不同的技术来隐藏其用户的身份和交易历史，这些用户可以是公司也可以是个人。

最流行的策略包括：

每次用户收到加密货币时，隐形地址都会创建一个新地址。Monero 使用了这种技术，它创建了一个公共地址、一个用于查看传入交易的私有查看密钥以及一个用于汇款的私有支出密钥。
环签名将多个用户组合成一个“环”以隐藏他们的个人身份，这使得识别创建特定签名的用户更具挑战性。Monero 和 Bytecoin 以这种方式隐藏交易。
在零知识简洁非交互式知识论证(zk-SNARKs)中，密码学用于证明交易的有效性而不公开其细节。第一个广泛使用它的隐私硬币是 Zcash。

在合法性方面，隐私币在美国是被允许的，但世界上其他重要经济体已经对其施加了限制，以阻止洗钱和减少有组织犯罪。2018 年，日本取缔了隐私币。韩国和澳大利亚紧随其后，将 Monero、Dash 和 Zcash 等代币从交易所下架。随着欧盟等其他司法管辖区的考虑，迪拜是 2023 年加入该名单的最新国家。

2. 加密混合器

加密货币混合器是一种结合众多用户的加密资产以掩盖资金来源和所有者的服务。网络犯罪分子占用户的一小部分，他们使用混合器来隐藏他们用来收取非法利润的加密货币钱包与他们将资金转移到以加密货币交易法定货币的交易所的加密货币钱包之间的联系。他们旨在避免以这种方式引发反洗钱警报。

可以找到混合器的具体选择：

保管混合：当用户将他们的“受污染”资金交给可靠的第三方，然后在超时后将其兑换成“干净”资金时发生。然而，这种方法是不够的，因为用户在混合过程中失去了对现金的控制权。因此，在托管混合器的情况下，受信任的混合方可能会偷钱。
CoinJoins：一种经常涉及多次迭代的交易，将一个用户的硬币与其他几个用户的硬币组合在一起。
智能合约混合器：与 CoinJoins 不同，智能合约混合器不会在单笔交易中合并用户的资金。取而代之的是，用户将钱转给混合器，收到一张加密票据，确认他们作为存款人的身份，然后在他们需要的任何时候，向混合器发送该票据以将钱转移到不同的地址。在此期间，加密货币有多种下跌方式。

3. NFT

洗钱者被 NFT 吸引的原因有很多，包括：

假名交易：相关加密私钥的持有者拥有 NFT。不需要将“真实世界”身份链接到密钥。
主观定价：无论买家愿意支付多少，NFT 都值得。
开放访问：任何人都可以在没有身份的情况下在公共区块链上进行交易，尽管大多数交易都通过必须遵守 KYC 准则的中心化市场和交易所进行。
高度流动：国际边界不对 NFT 交易施加限制。在出售给世界上任何地方的任何人之前，它们不需要经过检查、通过海关或进行物理运输或存储。

洗钱交易，即一个人使用各种私钥购买他们已经拥有的 NFT，是一种典型的 NFT 洗钱方法。洗钱者使用一组加密密钥购买低成本的 NFT。然后，他们自己或可靠的第三方使用非法资金和唯一密钥回购它，建立销售记录并证明他们的资金来源合法。之后，他们将 NFT 出售给易受骗的客户。如果洗衣机很小心，几乎不可能将两组钥匙关联到同一个人。