成为更聪明的交易者：要避免的 5 个思维陷阱

Yori • 2023年5月27日 am10:01 • 加密货币 • 阅读 463

根据古典经济学，人是理性的——受逻辑和常识的驱使。然而，情况并非总是如此。很多时候，加密货币交易者成为与人类文明一样古老的精神障碍的受害者。了解这些陷阱是迈向更美好财务未来的第一步。

什么是认知偏差？

所有决定都涉及不确定性，我们使用无意识的捷径来了解如何进行。“认知偏差”一词是Amos Tversky 和 Daniel Kahneman 在 1970 年代引入的，用来描述思维中的这种系统性错误。它们在行为经济学中得到广泛研究——经济学和心理学的融合，专注于人们如何以及为什么按照他们实际的方式行事。

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一个理性的投资者总是会做出符合他们最大利益的决定。然而，现实却大不相同。人的大脑是懒惰的，情绪会污染我们的感知，我们坚持某件事的时间越长，就越难放手。您的大脑可能会通过以下五种方式阻止您通过持有的加密货币取得更多成就。

#1 确认偏差

正确的感觉很好，我们都在寻找支持我们偏好和信念的信息。确认偏差无处不在。它解释了为什么悲观主义者忽视积极事件，共和党选民选择 FOX 新闻而不是 MSNBC，而星座运势仍然很受欢迎。

在金融领域，这种心理陷阱会导致极度恐惧和贪婪的积累。参与BeFi 晴雨表 2021 研究的财务顾问将其列为影响客户决策的首要行为偏见。

低估坏消息的投资者可能会高估某些资产，使他们的投资组合更容易受到公司或行业特定低迷的影响。然后，当事情向南发展时，他们感到措手不及。

想想你消费市场新闻的方式。您是否获得了足够的数据来做出明智的决定？您信任某些专家而不信任其他专家的动机是什么？任何时候你发现自己吸收了一种片面的叙述，确认偏见在起作用。收集一系列健康的观点是得出平衡结论的关键。

确认偏差在解释失败时也很突出。例如，以 2022 FTX 崩溃的后果为例。正如Architect CEO Brett Harrison 所指出的，人类可能会学到重要的教训，但他们也可能得出截然不同的结论。同一事件可能被用作监管机构必须审计加密公司或消除所有基于区块链的资产的证据。

#2 社会证明

希腊哲学家亚里士多德说：“人本质上是一种群居动物。” 我们依靠他人才能茁壮成长，寻求指导是很自然的。随大流也很诱人——如果很多人都在做同样的事情，你可能会认为他们拥有一些神圣的知识。

这种偏见有时被称为“从众效应”，是投机泡沫的基础。在最坏的情况下，人们完全依赖他人的意见而没有一丝一毫的独立研究。

加密货币在社交媒体上很重要，但在随机发布一些关于信仰的推文或 Facebook 文章之前请三思。DYOR（做你自己的研究）是给加密货币交易者的典型建议，并且有充分的理由。

糟糕的分析只是问题的一部分。在涉及真钱的地方，诈骗和错误信息比比皆是。一些所谓的“加密货币专家”是托儿——付钱给有影响力的人，他们假装真诚地认可特定的加密货币。不要被他们骗了——始终进行自己的尽职调查。

像所有偏见一样，社会认同也可能影响企业。这就是为什么信誉良好的平台在上架新代币之前会进行全方位评估的原因。他们不能相信炒作。

#3 FOMO（害怕错过）

Shillers 人为地设定了特定代币的价格。当一项资产受到大量炒作时，潜在投资者会感到购买它的过度压力。他们担心自己可能会错过有利可图的投资。毕竟，那边的草总是更绿。

FOMO 与社会认同和从众心理密切相关。研究表明，它在 18 至 35 岁的人群中最为普遍。这种偏见促使投资者做出违反直觉的举动——例如，在高价买入硬币或在低价卖出，而不是相反。此类资本决策不仅会造成财务损失。它们可能会影响一个人的心理健康、人际关系和整体生活质量。

在最近的一项社会实验中，一位名为 Voshy 的 Twitter 用户宣布空投一个名为 GREED 的不存在的代币。几个小时内，他的粉丝数量激增，买家的请求如潮水般涌来。

大约 43,000 名 Twitter 用户没有进行任何研究。此外，他们盲目地听从他的指示，允许访问他们的账户和钱包，并发布荒谬的推文。山寨账户开始出现。最终，Voshy 甚至不得不铸造真正的 GREED 代币，以防止追随者被骗。

#4 沉没成本

假设你投资组合中的一枚代币价值下跌了 70%。你会坚持持有它还是卖掉它并把那 30% 投资到别处？选择前者的人可能会受到另一种偏见的影响——因为害怕失去最初的投资而过度投入。

你不愿意退缩——卖出就是承认你做出了错误的决定。这种倾向也与禀赋效应有关——赋予我们已经拥有的东西更高的价值。问问自己，“如果我不拥有那枚硬币，知道我现在所知道的，我今天会投资它吗？”

沉没成本让我们用无用的东西把家里弄得乱七八糟，吃饱了才吃完饭，把好钱扔在坏账上。它们推高拍卖价格，让失败的政府继续存在，甚至引发战争。

有趣的是，这种倾向对成年人来说是典型的，而不是小孩或低等动物。真相可能会伤人，但后悔是一份礼物。当努力无果时，最好承认这一点并停止而不是坚持。在加密货币中，人们倾向于忽略损失或认为它们未实现。

#5 损失厌恶

失去金钱是痛苦的，放弃我们拥有的任何东西也是如此。面对损失的威胁，我们的大脑优先考虑避免它而不是最大化机会。自古以来，这种不平衡就帮助生物体传递它们的基因。

损失的前景掩盖了收益的希望，使我们无法平等对待两者。精明的营销人员会利用这种偏见让我们相信，他们所售商品的价值高于其价格。同时，如果可能的支出是潜在损失的两倍左右，人们就更有可能接受赌博。

根据一些研究，失去的心理痛苦大约是获得的快乐的两倍。在金融领域，这种现象会导致非理性决策，例如持有资产的时间过长或过短。

当走极端时，这种方法会变成负面偏见。投资者可能会关注坏消息，专注于预测熊市。这种狭窄的视野可能会导致错过看涨阶段并在抛售期间恐慌。

要点

行为经济学领域的知名专家丹·艾瑞利 (Dan Ariely) 写道：“我们在决策时远不如标准经济理论所假设的那样理性。我们的非理性行为既不是随机的，也不是毫无意义的：它们是系统性的和可预测的。由于我们大脑的基本线路，我们都会一遍又一遍地犯同样类型的错误。”

无论我们多么善于识别思维捷径，它们始终是人性的一部分。当然，我们不能完全消除自己的偏见，但我们可以在再次失败之前剖析我们的动机。

一时冲动很容易情绪化。在金融领域，让感情发挥最大作用是要付出代价的——有时，代价非常高。

反思过去的错误，看看认知偏见是否在起作用，并为每个决定制定一份清单，其中包含经过时间考验的标准。它不会让你万无一失，但它可以防止一些冲动的失误。

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