美国参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）与她来自华尔街银行的令人惊讶的盟友一起，正在带头正面解决这一问题。2023 年 7 月 28 日，沃伦参议员重新提出了《数字资产反洗钱法案》，这是一项两党立法，旨在堵住漏洞并使数字资产生态系统遵守反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 的规定构架。
支持这一努力的是参议员罗杰·马歇尔（R-Kan.）、乔·曼钦（Joe Manchin）（DW.Va.）和林赛·格雷厄姆（Lindsey Graham）（RS.C.），他们与沃伦参议员一样坚信加密货币正越来越多地被流氓国家、毒枭利用、勒索软件团伙和欺诈者为非法活动提供便利。
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以倡导加密货币监管和监督而闻名的沃伦参议员对与加密货币相关的国家安全风险发出了警告。她指出，像朝鲜这样的流氓国家窃取了数十亿美元的加密货币，为其非法武器计划提供资金并逃避制裁。随着非法数字资产交易在 2022 年达到 200 亿美元的历史新高，采取全面措施遏制加密货币犯罪的需求从未如此迫切。
《数字资产反洗钱法》旨在通过以下方式解决这些问题：
- 将《银行保密法》（BSA）的责任扩展到数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他网络参与者，要求他们遵守“了解你的客户”（KYC）要求。
- 针对绕过反洗钱和制裁检查的“非托管”数字钱包，指示金融犯罪执法网络 (FinCEN) 实施其拟议规则，以验证和报告某些数字资产交易。
- 要求金融机构使用混合技术处理匿名数字资产，以减轻匿名带来的风险。
- 通过对数字资产实体进行定期检查和审查，加强 BSA 合规性的执行。
- 扩展 BSA 报告外国银行账户的规则，将超过 10,000 美元的交易的数字资产纳入其中。
- 通过验证客户和交易对手身份来降低与数字资产 ATM 相关的风险。
该法案获得了广泛的支持，并得到了多个组织的认可，包括银行政策研究所、马萨诸塞州银行家协会、美国透明国际组织、全球金融诚信组织以及多个执法和消费者保护组织。
国家安全和金融犯罪专家对加密货币滥用提出的担忧确实是有道理的。加密货币为犯罪分子洗钱、资助非法活动和逃避制裁提供了途径。通过将数字资产参与者纳入反洗钱/打击资助恐怖主义框架下，这项两党法案旨在提高透明度，并确保管理传统金融机构的相同规则也适用于加密货币。
沃伦参议员在这一领域的不懈努力并没有被忽视，因为她一直呼吁对加密货币市场进行更严格的监管，以保护消费者和金融体系的稳定。她专注于解决加密货币对环境的影响及其促进犯罪活动的使用，这引起了两党的共鸣。
随着《数字资产反洗钱法》进入立法程序，预计将面临挑战和争论。尽管如此，它已经获得的两党支持表明，人们越来越认识到需要遏制加密货币的滥用并保护国家的安全和金融完整性。
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